Финрегулятор Нью-Йорка запретил выпуск BUSD, SEC предъявила обвинения До Квону, курс биткоина превысил $25 000 (13.02 — 17.02.2023)

Финрегулятор Нью-Йорка запретил эмитенту BUSD выпуск стейблкоина. Хронология событий

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) инициировал расследование в отношении инфраструктурной компании Paxos, которая является эмитентом стейблкоинов Pax Dollar (USDP) и Binance USD (BUSD). 

Регулятор предписал прекратить выпуск последнего. В результате Paxos сообщила, что прерывает сотрудничество с Binance. С 21 февраля компания остановит выпуск BUSD в соответствии с указаниями регулятора, но продолжит поддерживать операции по выкупу и конвертации как минимум до февраля 2024 года.

NYDFS объяснил, что Paxos нарушила свое обязательство проводить индивидуальные периодические оценки рисков и обновления due diligence клиентов Binance и выпущенных BUSD, чтобы предотвратить использование платформы злоумышленниками.

Одновременно в СМИ появилась информация о намерении Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) подать в суд на Paxos. Регулятор утверждает, что BUSD является незарегистрированной ценной бумагой.

Негативные новости оказали влияние на курс Binance Coin (BNB) — в моменте цена токена обрушилась более чем на 10%, до значений ниже $300. На фоне претензий к Paxos СМИ сообщили о приостановке разработки собственного стейблкоина платежным гигантом PayPal. Сообщество лендингового протокола Aave рассмотрит предложение о заморозке использования Binance USD.

В СМИ появилась информация, что жалобу в NYDFS подала компания Circle, но глава Binance Чанпэн Чжао (CZ) выразил сомнения по поводу этого. Он отметил, что подобный жест конкурента навредил бы и USDC (Circle является соэмитентом стейблкоина).

CZ также заявил, что если BUSD признают ценной бумагой, то это окажет сильное влияние на весь сегмент, поскольку многие юрисдикции ориентируются на США. Он подтвердил, что поскольку Paxos регулируется NYDFS, она вынуждена последовать требованиям. В будущем предложение BUSD будет сокращаться, а на бирже появится больше стейблкоинов, в том числе с привязкой к альтернативным доллару США валютам, сообщил он.

В ходе AMA-сессии Чжао также сообщил, что биржа откажется от использования BUSD в качестве основной пары для торговли, и спрогнозировал исход компаний из США из-за давления властей. Среди стран с благоприятным регулированием CZ назвал ОАЭ, Бахрейн и Францию.

Позже главный директор по стратегии Binance Патрик Хиллманн сообщил, что компания рассчитывает выплатить штрафы для урегулирования претензий в США.

SEC выдвинула обвинения против До Квона

Комиссия по ценным бумагам и биржам США предъявила обвинения Terraform Labs и ее CEO До Квону в организации многомиллиардного мошенничества. Согласно ведомству, компания продавала взаимосвязанный набор ценных бумаг криптоактивов — алгоритмический стейблкоин TerraUSD (UST) и токен LUNA.

В ведомстве добавили, что сингапурская компания вместе с ее руководителем вводили в заблуждение инвесторов, обещая рост цен активов и заверяя в их стабильности.

Цена биткоина протестировала уровень $25 000

Вечером 16 февраля котировки биткоина превысили $25 000, обновив максимум с июня 2022 года. Однако закрепиться на ключевом рубеже первой криптовалюте не удалось — в пятницу курс опустился ниже $24 000.

По мере роста цены аналитики из Lookonchain зафиксировали конвертацию 1,6 млрд USDC в криптовалюты, но определить принадлежность связанных со стейблкоинами кошельков специалисты не смогли.

Криптовалютный «индекс страха и жадности» указывает на оптимизм инвесторов, а основатель Galaxy Digital Майк Новограц считает, что к концу марта цена биткоина может вернуться к $30 000.

Что у FTX и ее бывшего CEO?

Суд раскрыл имена двух поручителей по залогу в $250 млн для Сэма Бэнкмана-Фрида (SBF). Ими оказались бывший декан юридического факультета Ларри Крамер, подписавший обязательства на $500 000, и старший научный сотрудник Андреас Пепке ($200 000). Напомним, двумя другими поручителями выступили родители SBF.

На этой неделе судья Льюис Каплан запретил Бэнкману-Фриду использовать VPN после того, как экс-глава FTX признал, что смотрел через частную сеть Супербоул, находясь под домашним арестом. Каплан также не исключил возвращения SBF в тюрьму, поскольку есть «вероятные основания» предполагать, что бывший руководитель биржи пытался оказать давление на свидетелей.

Суд также приостановил рассмотрение двух гражданских исков SEC и CFTC против Бэнкмана-Фрида до завершения в отношении него уголовного дела Министерства юстиции США.

Ликвидаторы филиала FTX на Багамах заявили, что подразделение биржи объединяло собственные и клиентские средства, а также вело «ограниченный» бухгалтерский учет. На провал корпоративного контроля и абсолютное отсутствие достоверной финансовой информации в прошлом указывал новый CEO FTX Джон Рэй.

14 февраля суд по делам о банкротстве в Делавэре санкционировал продажу FTX отдельных активов, относящихся к категории De Minimis. Одобрение касается необремененных обязательствами инвестиций, оценка которых составляет до $1 млн при первоначальных вложениях не более $5 млн.

Кроме того, инвесторы FTX подали иск против венчурных и частных инвестиционных компаний, включая Sequoia Capital, Thoma Bravo и Paradigm. Согласно судебным документам, в 2021 году указанные фирмы рекламировали собственные инвестиции на сотни миллионов долларов в связанные с FTX компании, что создало вокруг последних «ауру легитимности».

В Glassnode связали перегрузку сети биткоина с появлением NFT

Аналитики Glassnode заявили о росте ончейн-активности в сети первой криптовалюты в последние недели. Они связали ее с запуском в конце января протокола Ordinals — NFT на блокчейне биткоина, названные сторонниками первой криптовалюты «атакой на сеть».

Ordinals позволяют записать в блок биткоина информацию размером не более 4 МБ. В ожидании нового тренда, подкрепленного децентрализацией первой криптовалюты, пользователи начали массово нагружать блокчейн — копиями Ethereum-проектов вроде пиксельных CryptoPunks и Rocks, аудиофайлами, прочими картинками и т. д. 

Активность в сети привела к загрузке мемпула и росту комиссий, а средний размер блока увеличился со стабильных 1,5–2 МБ до 3–3,5 МБ. Плюс в данной ситуации единственный — рост доходов майнеров.

К середине февраля количество NFT на блокчейне биткоина, выпущенных на базе протокола Ordinals, превысило 116 000 единиц.

Что обсудить с друзьями?

• Илон Маск выложил фото своего пса Флоки в качестве «нового CEO Twitter», чем вызвал памп мем-криптовалют.
• Роберт Кийосаки спрогнозировал рост биткоина до $500 000 к 2025 году.
• Киану Ривз назвал криптовалюты удивительными инструментами.
• Опрос ко Дню влюбленных: клиенты Binance назвали тягу к криптовалютам привлекательной чертой.

СМИ: на фоне аирдропа оценка NFT-маркетплейса Blur выросла до $1 млрд

14 февраля NFT-маркетплейс Blur провел аирдроп токена BLUR, после чего ряд ведущих бирж вроде Coinbase, Huobi, Gate, KuCoin, Bybit и OKX подтвердили его листинг.

Торговая площадка начала работу в октябре 2022 года. Согласно СМИ, Blur находится в процессе переговоров по привлечению финансирования, по результатам которых сможет достичь статуса единорога ($1 млрд).

После успешного аирдропа известный в сообществе как Pacman глава Blur призвал создателей NFT игнорировать платформу OpenSea и размещать коллекции на курируемом им маркетплейсе. Инициатива возникла в ответ на действия конкурента по внедрению инструмента для сбора вознаграждений.

В Bitzlato назвали дату возобновления вывода средств

Платформа Bitzlato, инфраструктуру которой арестовала прокуратура Франции, провела технический аудит в рамках анонсированного возобновления работы.

К 24 февраля сервис пересчитает баланс альткоинов в биткоин по курсу на момент остановки сервиса (18 января). Этот шаг, как поясняется, принят из-за невозможности технически запустить обменник со множеством криптовалют. 

1 марта Bitzlato добавит возможность вывода до 50% депозита в биткоинах. С 14 марта пользователи смогут использовать P2P-сервис как кошелек для хранения средств в Telegram. Со 2 апреля команда откроет P2P-сервис для торговли криптовалютами.

Читайте также

• CEO Coinbase заявил о готовности отстаивать в суде программу стейкинга.
• Разработчику Tornado Cash отказали в выходе под залог.
• Глава SEC Гэри Генслер указал на нарушения кастодиальных сервисов.
• Эксперты Binance подсчитали долю «прибыльных» стейкеров Ethereum.

Ряд стран обозначили сроки запуска CBDC

С 1 апреля ЦБ РФ запустит пилотный проект по операциям с цифровым рублем при участии 13 банков. Пилот цифровой японской иены в апреле подтвердили и в ЦБ Японии.

Министр цифровой трансформации Украины Михаил Федоров сообщил, что сроки пилотного запуска электронной гривны сместились на 2024 год. Он уточнил, что министерство обратилась к Нацбанку с просьбой ускорить процесс, а власти уже активизировали работу при участии коммерческих банков.

Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов тоже анонсировал выпуск CBDC в рамках своей программы трансформации финансовой инфраструктуры страны, однако не уточнил сроки.

СМИ: топ-кредитор Mt.Gox выбрал возмещение в биткоине

По данным Bloomberg, в Mt Gox Investment Fund решили не дожидаться окончания судебных разбирательств вокруг платформы, которые могут занять до девяти лет. Выбор фондом выплаты в криптовалюте снижает опасения ее продажи, что оказало бы давление на цену.

Согласно CoinDesk, идентичную форму выплаты выбрала и ныне несуществующая новозеландская криптобиржа Bitcoinica. Журналист Колин Ву подсчитал, что речь идет о пятой части всех требований к платформе или 28 000 BTC.

Что почитать на выходных?

• Ориентировочно в марте 2023 года Ethereum ждет важный апгрейд — Shanghai. ForkLog выяснил, как он повлияет на цену и перспективы Ethereum, а также есть ли основания для опасений инвесторов.
• Эксклюзивно для ForkLog юристы GMT Legal рассказали о преимуществах и недостатках столь популярного среди криптокомпаний банкротства по Главе 11 Кодекса США.
• Редакция ForkLog AI выпустила материал про нашумевший ИИ-алгоритм ChatGPT. Разобрались, что из себя представляет сервис, выявили его сильные и слабые стороны, а также области применения.

Всем ходл и хороших выходных!
Редакция ForkLog